FPに頼む保険見直し

保険見直しの時期と利点

ファイナンシャルプランナーを探すには

パソコン現在はサイトなどを設けている会社がほとんどですから、まずはインターネットで情報を集めることから始めましょう。もちろん信頼できる知人などの紹介などもいいですが、インターネットサイトの確認やメールや電話などで必要な料金を確認することによって安心して相談をすることができます。ファイナンシャルプランナーを信頼度によってさまざまな観点から格付けしているようなインターネットのサイトもありますし、口コミなどもありますので、判断材料の一助となるでしょう。また、相談するファイナンシャルプランナーの経験値や、ご自身の現在相談したい内容について、過去に取り扱った経験があるか等も重要な判断材料となります。中には悪質な詐欺なども存在しますので、そのような悪徳商法に騙されることがないように十分に気をつける必要があります。

お金に関わることですから、信頼できる情報をご自身で見比べて、注意深く判断することがファイナンシャルプランナーを選ぶ際にはとても大切です。

保険見直しで得られるメリット

年金、医療保険や生命保険など、私達の人生においてセーフティーネットとして重要な役割を果たす各種保険です。種類もたくさんあり、加入している保険が本当に自分に合っていると自信をもって言いきれる人は少ないのではないでしょうか。

名刺保険選びを間違えてしまうことで、月々の保険料を無駄に多く払ってしまったり、病気や怪我を実際してしまった際に、加入している保険では保証されなかったりといったリスクが生まれます。そのような不安を解決してくれるフィナンシャルプランナーという職業があります。彼らは保険の専門家ですから、数多くある保険の中からその人にピッタリ合った保険を提案してくれます。もちろん、今現在加入している保険が最適であればそのように伝えてくれますし、他の保険と比較したときのメリットやデメリットを把握できます。ご自身が現在加入している保険のメリットについては詳しくてもそのデメリットや他社のメリットやデメリットなどについてまではなかなか知っている人はいませんし、調べるのにかなりの時間がかかってしまうものです。

貯蓄や節税を考えてる、保険料の支払いが大変だという方は、一度フィナンシャルプランナーに相談してみることをおすすめします。

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保険見直しのタイミング

学生

生命保険、医療保険、学資保険、個人年金など保険にもいろいろな種類があります。現時点での人生設計や想定のもと、それぞれに合った保険を選択し加入しますが、一度入ってしまえばあとはお任せしても安心というものではありません。場合によっては保障内容がご自身の状況にあてはまらなかったり、保険料で損をしてしまったりということがあり得ます。ですから、結婚したとき、転職したとき、子供ができたときなど人生においての転機は、同時に保険見直しのタイミングとも言えます

独身のときは最低限、自分自身のためだけのセーフティネットがあれば充分であることが多いですが、結婚しパートナーや子供ができた場合、家族のための保険選びという観点が生まれます。このようなタイミングで生命保険や学資保険などを見直すことは家族の将来への安心に繋がります。

年齢を重ていくうちに病気との関わり方も若い頃とは変わっていきます。三大疾病(がん、心筋梗塞、脳卒中)なども身近な病気として、前もって想定しておく必要が出てきます。あのときに入っておけばよかったということが無いように、医療保険などもその時々で見直しを行うと安心です。

年齢を重ねることによって人生を取り巻く状況は変わっていきます。ご自身やご家族の安心のために、その時々に合った保険を選びましょう。続いては、保険見直し得られるメリットについて説明します。

保険見直しとFP

保険見直しを検討中の方もいるでしょう。ファイナンシャルプランナー(FP)にアドバイスを聞いてみてはいかがでしょうか?

男性ファイナンシャルプランナーとは個人の人生設計に基づいた資金計画を行う職業です。個人に代わって、資産の状況や家族構成、収支など、総合的な観点から多角的に考慮し、マネープランに対するアドバイスを期待できます。保険、年金、ローンについてなど、お金に関する総合的な知識を蓄えた専門家ですので、ご自身の状況に合わせて、さまざまな観点から安心して相談できます

保険選びについてファイナンシャルプランナーに相談するにはまずはご自身の状況を詳しく伝えます。そしてそれを基に顧客の情報、保険料、保障内容などを多角的に計算し、いくつかの保険会社からベストな保険を提案してくれます。最後に見積もりをもらい、その内容に納得できた場合、無事に契約となります。

このような行程を踏むため、相談を開始してから契約の締結まで、数回の面談を要することが多いと言えます。少し煩わしく感じる方もいるかもしれません。しかし、逆に言えば短い時間ですぐに新規の保険加入をすすめてくるケースは詐欺などの悪徳業者である可能性もあります。そういった場合はすぐに契約を行うようなことがないようにしましょう。ご自身でよく調べ、確実に信頼のできるファイナンシャルプランナーと付き合うことが大切です。ファイナンシャルプランナーは資格を有した信頼できる職業ですが、なかにはそのような悪徳なケースもありますのでご自身が納得いくまで相談をし、ベストな保険選びを行いましょう。

当サイトでは保険を見直すことによって見直しのタイミングメリット、人生の転機において、加入している保険を見直すことの重要性について触れていきます。皆様のファイナンシャルプランナー、保険選びに是非お役立て下さい。